Naše služby
Providence Penzijní Poradci vám pomůžou vytvořit plán, který opravdu funguje. Není to o tom koukat na tabulky a čekat. Je to o tom mít v ruce konkrétní kroky, jak se vysvobodit ze práce dřív, než čekáte. Pomoct vám s čísly, strategií a hlavně – s klidem. Tohle je to, co děláme.
Každá služba má jasný plán, zkušený tým a důraz na spokojenost.
Služba 1
Sedneme si, podíváme se na to, kde jste teď. Kolik máte, kolik utrácíte, jaké máte zdroje příjmu. Bez kterýchkoliv sladkých lží. Jde o to pochopit, s čím pracujeme. Trvá to pár hodin, ale dostanete reálný obrázek.
- Podrobný audit majetku a běžných výdajů
- Analýza všech zdrojů příjmu (penze, investice, pronájmy)
- Srovnění s obdobím, kdy se chcete penzionovat
- Identifikace rizik a mezer v plánu
Služba 3
Stát vám vezme velkou část, pokud to nevyřešíte. My vám ukážeme, co můžete dělat legálně. Kde si odkládat peníze, jak strukturovat příjmy. Není to pokec – je to věda. A ušetříte tisíce.
- Plánování daňových optimalizací na 5-10 let
- Využití všech dostupných slev a odpočtů
- Strategie pro nadměrné příjmy a investice
- Příprava na změnu daňového statusu po odchodu
Služba 2
Nechcete sedět na spořicím účtu a koukat, jak inflace váš majetek žere. Pomoct vám nastavit investice tak, aby vám pracovaly. Diverzifikace, timing, management rizika. Bez nesmyslu o kryptu.
- Personalizovaná alokace aktiv podle věku a rizika
- Diverzifikace napříč akciemi, dluhopisy a alternativami
- Automatické rebalancování a monitorování
- Přehodnocení v klíčových životních okamžicích
Služba 1
Vědět, kdy si vzít důchod? Jak to ovlivní vaši penzi? Jaké dávky vám náleží? Tohle není triviální. Chyba v načasování vás stojí stovky tisíc. My to pro vás spočítáme správně.
- Výpočet optimálního věku pro nástup důchodu
- Strategie pro maximalizaci státní důchodní výměry
- Analýza zdravotního pojištění a sociálních příspěvků
- Scénáře pro různé životní situace a zdravotní stavy
Služba 3
Kdo dostane co? Jak to udělat bez zbytečných problémů? Často to je největší chaos. Pomoct vám ochránit to, co jste nahromadili, a zajistit, aby to fungovalo i po vás.
- Struktura vlastnictví majetku a účtů
- Plánování dědictví bez zbytečných daní
- Pojistná ochrana a záložní plány
- Věnování a transfery majetku co nejefektivněji
Služba 2
Svět se mění. Vaše situace se mění. Plán, který jste měli loni, nemusí stačit dnes. Hlídáme vaši strategii, upozorňujeme vás na změny, které se sčítají. Každého půl roku se podíváme, co se děje.
- Čtvrtletní review vašeho plánu a majetku
- Okamžité upozornění na změny legislativy
- Přizpůsobení strategie na základě nových okolností
- Přístup k našim aktualizovaným výkazům a analýzám
Potřebujete individuální řešení?
Kontaktujte nás pro projednání vašich specifických požadavků.
Kontaktujte nás